sOfom
VENTA SOFOM
SOFOM ENR, sin cartera y sin operación previa.
Con las autorizaciones necesarias para iniciar operaciones de inmediato:
● SAT
● CNBV
● CONDUSEF
Inmediato
Permite que el talento humano se enfoque en la operación del negocio
y no en el compliance del vehículo esto gracias a que la Sofom esta lista para operar.
Mejorando la productividad del negocio y sus resultados.
Tiempo
Tener una SOFOM lista para operar te puede llevar entre 6 y 10 meses dependiendo la experiencia y herramientas con las que se cuente.
productividad
Se puede utilizar de inmediato, en el mismo ejercicio fiscal en que se adquiere. No es necesario cotizar y entrevistar proveedores para elaborar un plan de trabajo, ni invertir recursos internos para desarrollarlo.
Regulada – ER
Reguladas por CNBV
Implicaciones:
Mayor supervisión.
Pueden captar dinero del público en general.
Pueden emitir deuda en el mercado.
No Regulada – ENR
Regulada por CONDUSEF
Implicaciones:
Pueden crear fideicomisos de garantía.
Pueden otorgar crédito.
Pueden acceder a financiamiento (bajar recursos)
¿Qué son las SOFOMES?
La Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM) es una entidad financiera que a través de la obtención de recursos mediante el fondeo de personas físicas o morales, otorgan crédito al público de diversos sectores y realizan operaciones de arrendamiento financiero y factoraje financiero.
Es una opción de financiamiento para sectores desatendidos por la banca tradicional, lo que permite atender específicamente a las Pymes y a las Personas Físicas a través de sus productos de créditos que ya que son más flexibles, ágiles y sus tasas de interés son altamente competitivas, con plazos a la medida de las necesidades de los usuarios.
Una SOFOM correctamente constituida debe contar con registro vigente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) y la obtención del dictamen técnico en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PDF/FT) que otorga la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
En Corporetto ofrecemos la habilitación de una SOFOM, ya sea por adquisición de una existente sin operación o por la creación de una nueva entidad desde cero que cumpla con todo el marco regulatorio y gobierno corporativo para lograr tus metas de financiamiento.
Condiciones
Se entrega con:
Dictamen Técnico favorable
Manual de PLD y FT
Registro y alta sistema SITI de CNBV
Registro y alta en CONDUSEF y sus portales.
NO tiene cuenta bancaria.
Condiciones de entrega:
Integrar expediente de identificación de cada accionista
Designar a un Oficial de Cumplimiento
Cambiar responsable UNE de CONDUSEF
Dar aviso de cambio de accionistas a CNBV
Contratar sistema automatizado de administración de cartera, alertas
Cambiar representante legal, domicilio fiscal y de atención.